九险企半年增资近百亿需求旺 监管层打击虚假注资

九险企半年增资近百亿需求旺 监管层打击虚假注资

由于小股东原本根基就不稳自身资金流也有限且保监会规定的增资条件也越来越苛刻频繁增资肯定吃不消与其让股权稀释还不如彻底退出

在一系列政策组合拳的作用下不少原本以销售短期产品为主的?#34892;?#38505;企因保费收入增长大幅放缓而面临流动性风险

为了满足偿二代监管要求维持现有规模保险公司增资计划非常密集据统计2017年上半年9家险企增资96.32亿元另有5家险企发布了88.98亿元增资计划

不过随着监管层严厉打击虚假注资未来险企增资?#24405;?#25110;一定程度上放缓

险企增资需求旺盛

根据保监会公布的信息今年1至6月保监会批复的直接增资计划包括幸福人寿(41.2亿元)中邮人寿(20亿元)复星保德信(13.62亿元)新华养老(5亿元)中煤财险(3亿元)德华安顾(6亿元)平安健康(2.5亿元)中荷人寿(4亿元)日本财产保险(1亿元)等9家险企的增资计划合计增资额度达到96.32亿元

有统计数据显示自2015年偿二代政策实施以来已经有近半数寿险公司进行了增资截至2016年注册资本超百亿元的有17家其中数据可得的81?#20063;?#38505;企业注册资本达到百亿的有7家数据可得的79家人身险公司有10家达到了百亿元规模

沪上一位保险业内人士在接受国?#24335;?#34701;报记者采访时表示当前险企增资的主要原因有两种第一为公司扩张业务提供资金第二出于股权结构变动增资即变更股东权益董事会投票权经营管理权等正常情况下的增资?#38469;?#20986;于第一个原因如果是第二个原因通常用股权收购的方式进行?#32531;?#25972;合好以后再增资也不排除一些增资方想取得控制权进行直接增资等

除以上9家险企已获得保监会批准的增资计划之外今年上半年另有5家险企在中保协发布增资计划拟增资额达88.98亿元它们是长城人寿(50亿元)浙商财险(15亿元)中法人寿(13亿元)平安健康(6亿元)人保资产(4.98亿元)尽管这些增资暂未获得保监会批准但依据此前审批惯例这些增资计划或在今年下半年获得批准

小股东无法承受之重

有主动增资者也有不少望而却步者根据保监会与中保协官网披露的信息今年以来已经有9家险企的股权被转让(或拟被转让)

仅以7月份来看7月4日保监会正式批复同意大唐国际发电将所持有的大地财险1.69亿股股份清仓转让给宁波开发投资集团后者将持有大地财险5.38亿股股份持股比例上升为6.46%

对于此次清仓大地保险对国?#24335;?#34701;报记者?#24247;?#32929;东退出并不?#19988;?#20026;企业经营不善所致该公司称公司股东转让其所持有的公司股份是法定权利大唐国际根据自身战略发展需要转让了其所持有的中国大地保险全部股份已由公司股东宁波开发投资集团全部接盘宁波开发投资集团是宁波市国资委全资子公司这也体现了对公司经营情况和发展前景的认可

紧接着7月12日保监会批准了台州万邦置业有限公司将其持有的7500万股信达财险股份转让给中国铁建投资集团有限公司使其占总股本6.667%而万邦置业彻底完成清仓本次清仓原因主要是万邦置业陷入债务纠纷股份被?#26412;?#24066;第一中级人民法院强制拍卖

7月18日长城人寿在中保协发布公告称公司股东大会审议通过增资方?#31119;?#22686;资后的资本金为80亿元这是长城人寿自2005年成立以来的第七次增资小股东已清仓大股东获得优先购买权目前资金已到位

有业内人士指出今年以来不断?#34892;?#32929;东挂牌转让股权由于小股东原本根基就不稳自身资金流也有限且保监会规定的增资条件也越来越苛刻频繁增资它们肯定吃不消与其让股权稀释还不如彻底退出

监管层打击虚假注资

自2015年以来险企增资潮不断也有一些股东出现了虚假出资循环增资以及资本不实等问题保监会副主席黄洪此前多次表示个别公司为支撑快速膨胀的业务规模用保费进行循环虚假增资或者通过抵押贷款增资成倍地放大了自有资金杠杆

对此保监会自去年以来多次发文对公司治理缺陷进行整治对一些增资后成为大股东的资金来源也进行了追溯制度

7月20日保险公司股权管理办法二次征集意见此?#25105;?#35265;稿明确规定严禁挪用保险资金禁止利用保险资金自我注资等

其实早在今年5月7日保监会在下发的关于弥补监管短板构建严密?#34892;?#20445;险监管体系的通知?#20998;?#23601;表示要强化司法手段运用对利用虚假保费注资关联交易侵占公司立意等挑战监管底线无视国家法律的违法?#27573;?#34892;为要坚决移?#36864;?#27861;处理

在二?#25105;?#35265;稿中保监会?#24247;?#20102;对于入股时的自有资金虚假入资以及提供不实资料问题的惩处力度比如保险公司或者股东提供虚假材料或者不实声明情节?#29616;?#30340;中国保监会将依法撤销行政许可被撤销行政许可的投资人应当按照入股价格和评估价格的孰低者退出由中国保监会指定的机构承接

同时对险企注资的资金来?#20174;?#20102;更严厉的规定明确规定如果用自有资金进行注资该资金必须是净资产投资人不得通过设立持股机构转让股权预期收益权等方式变相规避自有资金监管规定根据穿透式监管和实质重于形式原则保监会可以对自有资金来源向上追溯认定

此外还新增严禁挪用保险资金或者以保险公?#23601;?#36164;信托计划私募基金股权投资等获取的资金对保险公司进行循环出资以及保险公司应当在章程?#24615;?#23450;股东有利用保险资金直接或者间接自我注资虚假增资等情形之一的不得行使表决权等股东权利并?#20449;?#25509;受中国保监会的处置措施等条款

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